इस महीने की शुरुआत में फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) ने PPBL पर पांच करोड़ रुपये से अधिक की पेनल्टी लगाई है। इसका कारण Paytm Payments Bank के एकाउंट्स के जरिए भेजी गई अवैध रकम की रिपोर्ट देने में हुए उल्लंघन हैं
Flipkart UPI की एंट्री ऐसे समय में हुई है जब भारत की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) ने कथित मनी लॉन्ड्रिंग के लिए Paytm की बैंकिंग शाखा Paytm Payments Bank पर 5.49 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है।
RBI ने KYC नियमों के उल्लंघन और डेटा सुरक्षा ढांचे में खामियों के कारण Paytm Payments Bank पर प्रतिबंध लगाया था। PPBL की लगभग सभी सर्विस को 1 मार्च से बंद किया जा रहा है।
29 फरवरी के बाद, किसी भी ग्राहक खाते, प्रीपेड कार्ड, वॉलेट, फास्टैग, नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड (NCMC) आदि में डिपोजिट, क्रेडिट लेनदेन, टॉप-अप या निकासी की अनुमति नहीं दी जाएगी।
देश के सबसे बड़े डिजिटल पेमेंट मोबाइल ऐप पेटीएम ने पिछले महीने अपना पेमेंट्स बैंक हर किसी के लिए उपलब्ध करा दिया। इससे पहले मई में लॉन्च होने के बाद पेटीएम पेमेंट्स बैंक बीटा फेज़ में था। किसी भी दूसरे बैंक अकाउंट की तरह ही, पेटीएम पेमेंट्स बैंक में भी यूज़र सेविंग अकाउंट खोल सकते हैं।
मई में लॉन्च होने के कई महीने बाद, आख़िरकार पेटीएम पेमेंट बैंक सभी आम यूज़र के लिए आ गया है। लॉन्च के समय, बैंक बीटा फेज़ में था और उस समय यूज़र सिर्फ इनवाइट आधारित सिस्टम के जरिए ही साइन अप कर सकते थे। अब, पेटीम ऐप को लेटेस्ट 6.0.0 पर अपडेट करने के साथ ही बैंक का विकल्प सभी यूज़र के लिए खुला है।
भारती एयरटेल की अपने पेमेंट बैंक को इस साल की दूसरी तिमाही में शुरू करने की योजना है। वहीं, डिजिटल वॉलेट के लिए मशहूर पेटीएम की पेमेंट बैंकिंग सेवा की शुरुआत अगस्त तक हो जाएगी।